財富管理服務

財富管理方法

金融市場和金融產品的不斷變化和不斷發展，在投資界創造了贏家和輸家。雖然風險造成的損失是無法消除的，但它們可以通過使用一個“平衡組合”的投資方法將風險最小化。高風險投資，例如股票型基金，低風險的投資，如債券型基金或某些類型的低波動的對沖基金，以確保每個客戶的投資組合表現最佳，並適合他們的風險偏好。

我們會緊密地與一些專業財富管理的合作夥伴,在稅收籌劃，信託，遺產規劃和有關法律問題上，提供專業的諮詢，從而創建這些平衡的組合。同樣地，我們會不斷地監視這些合作夥伴的表現，以確保它們能繼續提供我們期望的表現。

財富管理的組成

回顧及分析	➠	界定及確定目標審查現金流對現有財產及投資估值
創造財富	➠	風險分析及界定預期創造財富策略的制定管理稅務的影響
保管財富	➠	財務上的連續監察實施資產風險管理結構在有需要時作出結構調整
分配財富	➠	財富轉移的產業規劃遺囑及信託承傳規劃

現金流管理

預算
現金流預測
債務重組
財務報表
按揭

風險管理

資金需求分析
重大疾病保險
傷殘入息保險
人壽保險
醫療保險
財產險分析

稅務規劃

現在/預計
投資稅務計劃
稅務延期

教育規劃

教育儲蓄

投資規劃

年金
資產評估
環球投資 (基金)
投資組合管理
物業投資
風險/回報分析

退休規劃

個人儲蓄計劃
強積金
退休金
退休金預計
稅務安排

業務融資

業務融資
僱員福利
重要人員保險
承傳安排計劃

遺產規劃

遺產稅
財產流動性分析
授權書
信託
遺囑