财富管理服务

财富管理方法

金融市场和金融产品的不断变化和不断发展，在投资界创造了赢家和输家。虽然风险造成的损失是无法消除的，但它们可以通过使用一个“平衡组合”的投资方法将风险最小化。高风险投资，例如股票型基金，低风险的投资，如债券型基金或某些类型的低波动的对冲基金，以确保每个客户的投资组合表现最佳，并适合他们的风险偏好。

我们会紧密地与一些专业财富管理的合作夥伴,在税收筹划，信託，遗产规划和有关法律问题上，提供专业的谘询，从而创建这些平衡的组合。同样地，我们会不断地监视这些合作夥伴的表现，以确保它们能继续提供我们期望的表现。

财富管理的组成

回顾及分析	➠	界定及确定目标审查现金流对现有财产及投资估值
创造财富	➠	风险分析及界定预期创造财富策略的制定管理税务的影响
保管财富	➠	财务上的连续监察实施资产风险管理结构在有需要时作出结构调整
分配财富	➠	财富转移的产业规划遗嘱及信托承传规划

现金流管理

预算
现金流预测
债务重组
财务报表
按揭

风险管理

资金需求分析
重大疾病保险
伤残入息保险
人寿保险
医疗保险
财产险分析

税务规划

现在/预计
投资税务计划
税务延期

教育规划

教育储蓄

投资规划

年金
资产评估
环球投资 (基金)
投资组合管理
物业投资
风险/回报分析

退休规划

个人储蓄计划
强积金
退休金
退休金预计
税务安排

业务融资

业务融资
雇员福利
重要人员保险
承传安排计划

遗产规划

遗产税
财产流动性分析
授权书
信托
遗嘱